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如何正确选择保本型基金 只要这三招

2018-10-11

如何正确选择保本型基金?三招教你选对保本型基金,如何挑选合适的保本型基金呢?在当前保本基金火爆的时机,保本基金发行也忙的热火朝天,基金市场鱼龙混杂,保本基金品类不一,实在难以区分辨别,那怎么才能选到合适的保本型基金呢?下面小编教你三招选对保本基金:


一、选择历史业绩相对较好的产品


历史业绩是检验保本基金经理投资及风险管理能力的重要标准之一。数据显示,共有10只保本基金在过去3个年度时间段(2013年、2014年,以及2015年以来至85)业绩排名保持在同类产品的前三分之二。另外,共有34只保本基金在过去两个年度时间段(2014年,以及2015年以来至85)业绩排名保持同类产品的前三分之二。


二、选择配置中更偏向债券型的保本基金

如何正确选择保本型基金 只要这三招

从安全性考虑,选择持股比例较低、持债和银行存款比例相对较高的保本基金。股票仓位比例越高,意味着保本基金的风险偏好越高,其净值波动可能越大。


三、持有保本基金到期


“保本基金”并不绝对保本,但追求“到期保本”,即基金经理在管理产品时会考虑在不同时间段偏向不同的投资风格。


在保本基金前期,基金经理以固定收益类资产投资为主,积累安全垫;在中期,基金经理考虑到安全垫的比例高低适当参与权益类资产,扩大收益;在后期,基金经理以保全胜利果实为目的,降低风险资产配置比例。一般而言,在中期增加权益类投资期间,保本基金的收益率可能出现较大的波动,若投资者在此时退出,有可能出现本金亏损的情况。由于保本基金的保本起止日期各不相同,投资者可自行查阅基金公告获悉。


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